開始從事家族辦公室的事業
筆者從事金融行業多年，目睹不少金融機構的興衰，自己或同事亦因為各種原因，有轉公司的、轉型的、甚至轉行的，這些故事在這圈子裏每日都在發生，筆者並沒有甚麼「上位秘笈」，反而想跟一些剛踏入社會的年青人分享近來開始蓬勃的家族辦公室（Family Office，以下簡稱「家辦」）的事業。
以前第一次了解到家辦，是因為身邊有些同事或朋友跳槽到家辦工作去，因此認識到這個一般人比較少聽聞的資產管理服務。其實可以把它簡單理解為一間專門為高資產人士服務的秘書與後勤服務公司，服務的對象則是從一個家庭到一整個家族，核心業務主要是以資產管理及傳承，涵蓋投資、稅務、法律等等專業領域。
對一般人來說如果有這類服務需求，但資產又未足以達到家辦的門檻，以往投資部分透過基金或銀行財富管理服務，而會計稅務及法律需求則找相關的事務所代辦；而新興的家辦就是委託專業機構代辦一條龍式的綜合金融服務，以降低入場的門檻，令未達門檻人士也能享用家辦服務。對未來想從事家辧事業的年青人，可就以下幾方面分析應有的態度。
- 簡單而又繁複的工作
家辦行業中有很多範疇，會計、核數、投融資、風控、公司秘書、銀行、保險、信托、財富管理等等……真是多不勝數，不同範疇環環相扣，工種更只會越來越多，各有其所需要的資歷，經營模式，甚至適合某種個人資質。筆者勸喻不要介懷初時要處理簡單而又繁複的工作，更重要是藉着工作來探索自已。
- 喜歡探索新的知識
今日的家辦業務需要更高的知識及技能，而選擇去探索甚麼知識也是一門學問。筆者建議在進修方面應該由闊至專，由淺再入深，不必跟風去學一些所為潮流熱門的課程，反而先聆聽自己內心的理想及需要，再去選擇一些適合自己長遠發展的課程。職業生涯頭10年都是在學習摸索，第二個10年是深度的學習，之後的日子就是幫助別人去學習了。投資世界很闊很廣，陷阱亦很多，花多點時間裝備自己，為未來作更好準備。
- 對潛規則的應對
說實的每個行業都可能有一些所謂 「灰色地帶」，甚至 「潛規則」 之類的做事方式，在職業生涯初時如果容讓一些不良的操作方法變成了習慣，日後就很難改變，經常自我檢討，對「灰色地帶」的正確應對是不容忽視的。
- 保持樂觀及正面情緒
我們的社會經常愛好比較，很容易令人沮喪又或自視過高，很多人當初加入金融業這個大家庭，可能是被其形象、行業前景、潛在收益等表面現象所吸引，但多數人最後仍要經歷很多挑戰，才能夠有一點成績。在職業初期不應有一些不切實際的幻想，那些在短期內可以有大收穫而又不用甚麼經驗和學識的事，背後多是隱藏了一些陷阱，要特別小心。
劉國俊
亞洲金融科技師學會認證金融科技師
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